أطلق مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ، بالتعاون مع وزارة الداخلية وعدد من الشركاء في إنفاذ القانون ، حملة توعية تهدف إلى توعية المجتمع بقوانين وأنظمة ومعايير تحويل الأموال لضمان شفافية ونزاهة التمويل من خلال وسطاء الحوالة المسجلين. تجارة.
تنتهج دولة الإمارات الشفافية والمتابعة والحوكمة في مجال المعاملات المالية ، حيث تعمل الجهات ذات العلاقة بشكل متكامل وفق نظام عمل لتعزيز جهود مكافحة غسل الأموال والجرائم ذات الصلة وفق استراتيجيات و توجيهات: تهدف حكومة دولة الإمارات إلى تعزيز الأمن والسلامة ، وترسيخ سلامة النظام المالي ، وتوفير بيئة مناسبة للنمو الاقتصادي والاستثماري ، وتعزيز سمعة الدولة في المحافل الدولية.
تعمل مختلف الوزارات والهيئات والهيئات والهيئات الوطنية على دعم جهود المجلس الأعلى للإشراف على الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، والتي تهدف إلى تعزيز جهود الدولة لتعزيز القدرات الوطنية وتعزيز نظام عملها لتعزيز الدولة. من خلال مكافحة هذه الجرائم ، وقدرة الكادر على كشف الجرائم ذات الصلة وتحليلها ماليًا ومراقبتها وإدارتها وحكمها.
تتضمن الحملة سلسلة من رسائل التوعية القانونية ، تبث بلغات متعددة على منصات المشاركين ومن خلال وسائل الإعلام ، بناءً على أهداف الحملة الرئيسية ، وهي تعزيز حماية المجتمع والأفراد ، وإدخال أطر قانونية و التشريعات المالية المحلية والأجنبية لنقل المجالات المتخصصة.
البنك المركزي هو الهيئة التنظيمية التي تشرف على عمل وسطاء التحويلات في الدولة وتعمل على ضمان امتثال كل وسيط للتحويلات لقوانين ولوائح ومعايير الدولة ، ويعمل عن كثب مع السلطات والهيئات الأخرى في الدولة لمراقبة وسطاء التحويلات. والتأكد من أن التسجيل إلزامي لدى البنك المركزي والحصول على شهادة تسجيل تسمح باستخدام الشركات المعينة للقيام بأنشطة الحوالة وتقديم تفاصيل هذه الأنشطة إلى البنك المركزي بشكل يومي ، مثل كل وسيط حوالة يقوم بأنشطة بدون شهادة لكونه خارج عن القانون واجه تحقيق من قبل سلطات إنفاذ القانون والملاحقة القانونية.
تم إصدار الشهادة لاستيفاء جميع شروط التسجيل في نظام “goAML” من أجل الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى إدارة المعلومات المالية في البلاد ونظام التحويلات بالبنك المركزي.
يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه المتطلبات أيضًا إلى عقوبات إدارية ومالية ، بما في ذلك الإلغاء أو عدم تجديد الشهادات.
الشفافية والنزاهة
قال خالد محمد سالم بلعمى التميمي ، محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي: “أطلق المصرف المركزي نظام تسجيل وسيط الحوالة لضمان تطبيق الشفافية والنزاهة والحوكمة المالية في المعاملات المنفذة من خلال الوسطاء المسجلين لدينا. تنفيذ إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وحماية النظام المالي للدولة. الإمارات العربية المتحدة “.
وأضاف أن “المصرف المركزي سيواصل اتخاذ كافة الإجراءات لضمان نزاهة النظام المالي والتأكد من أن جميع المعاملات المالية المنشورة في دولة الإمارات تتماشى مع الأنظمة واللوائح المعمول بها في نظام وسطاء الحوالة المسجلين”.
نشاط مشبوه
من جانبه قال العميد عبد العزيز أحمد نائب رئيس إدارة الشرطة الجنائية الاتحادية بوزارة الداخلية ورئيس اللجنة الفرعية للتحقيق في جرائم غسل الأموال: إن الأنشطة الإجرامية المتعلقة بتمويل الإرهاب مستمرة ، وبما يتوافق مع الرؤية والخطة الصارمة التي تم تحقيقها ، أجرت الوزارة أبحاثًا حول الأنماط وتتبع الأدلة متعددة الأوجه لهذه الأنشطة الإجرامية من خلال عمليات البحث المتقدمة والخطط الاستباقية والوقائية والتنفيذية. تراقب الأنظمة والأدوات والتقنيات الأنشطة المشبوهة وتحللها الجناة إلى العدالة وقطع تمويلهم من خلال التعاون والتنسيق. إلى الحدود “.
ولفت إلى أن وزارة الداخلية حريصة على مواصلة التنسيق مع الجهات المعنية لمتابعة ورصد الأنشطة والأساليب المشبوهة التي تطورها عصابات غسيل الأموال ومحاولاتها لتمويل الأنشطة المشبوهة وتهديد الضمان الاجتماعي ، مؤكدا أن الوزارة تتابع هذه الأمور. سقطت العصابة في البلاد ، ولم يكن لديهم ملاذ في الإمارات. عندما ينخرطون في نشاط إجرامي ، ستلاحقهم يد العدالة.
الحالات المحجوزة
وجدت دراسة أجرتها الإدارة المختصة في وزارة الداخلية أن شركة غير مرخصة تعمل في أنشطة تحويل الأموال حاولت الاحتيال في قضية تم استلامها بعد أن أحالها البنك المركزي إلى وزارة الداخلية ؛ قد يؤدي ذلك إلى خلق بيئة دعم غير منظمة للعمليات غير القانونية ، ولكن المدير: إن الإجراءات الذكية والمتابعة للدائرة تضع هذه الأعمال والعمليات غير القانونية في يد العدالة حيث تم تسليم الشركة للقضاء بحكم رادع ومصادرة جميع المحجوزات.
في قضية ذات صلة ، تم تحديد تفاصيلها على أنها شركة تقوم بتحويل الأموال إلى بلد آخر ، وتم إلقاء القبض على المدعى عليه أثناء إجراء المدفوعات ، وتم الإبلاغ عن مستلم مشبوه مع معدل دوران مرتفع من قبل إحدى السلطات. المعاملات المصرفية ، تم تغريم المتهمين ومصادرتهم وحكم عليهم بالسجن ثلاث سنوات.
وبحسب حالة أخرى ، فبعد إحالة من البنك المركزي إلى وزارة الداخلية ، تم إجراء عمليات تفتيش وتحقيقات لمعرفة ما إذا كان هناك أشخاص يمارسون أنشطة مالية بدون ترخيص. دولة أخرى غير مرخصة ، وبدعم وتنسيق من الجهات المختصة ، تم الكشف عن جميع المعاملات المالية التي قام بها المتهمون حيث تمت إدانتهم بنشاط إجرامي غير قانوني وغسيل الأموال من قبل النيابة العامة ، وتم مصادرة جميع الأموال.
كما قرر البنك المركزي في 28 يونيو 2022 عدم تجديد شهادات 7 وسطاء حوالة بسبب تعمد تقديم بيانات غير إلزامية لإبلاغ البنك المركزي.
(وام)
