طلبت هيئة الرقابة المالية (FRA) من الوسطاء تقديم 10 التزامات لحماية المتداولين في سوق رأس المال
1- غير معرض للخطر
لا تشتري أي منتجات أو خدمات مالية عندما لا يعتقدون أن المخاطرة تتناسب مع وضعهم المالي.
2- تقديم طلب للحصول على منتج أو خدمة مالية تناسب احتياجات العميل
لضمان ملاءمة المنتجات والخدمات المالية لاحتياجاتهم ، يجب على العملاء الإفصاح لجميع الأطراف عن جميع التزاماتهم المالية وقدرتهم على الوفاء بها بمجرد حصولهم على الخدمات المالية.
3- إخطار الشركة بالمخالفة
إخطار الشركة فورًا بأي مخالفات أو إجراءات غير سليمة تؤثر على المنتجات والخدمات المالية – إذا لم تستجب الشركة – يحق للعميل تقديم شكوى إلى السلطات.
4- استشر الشركة في حالة وجود أي صعوبات
إذا واجهوا أي صعوبات مالية أو لم يتمكنوا من الوفاء بالالتزامات المالية ، فتحدث إلى الشركة التي يتعاملون معها للحصول على المشورة وناقش الخيارات المتاحة التي تتناسب مع وضعهم المالي.
5- تحديث المعلومات
قم بتحديث بياناتهم الشخصية ، بما في ذلك بيانات الاتصال ، بشكل منتظم وعندما تطلب الشركة ذلك ، مع الأخذ في الاعتبار أن عدم تحديث البيانات الشخصية ، وخاصة البيانات الأساسية ، قد يؤدي إلى تحمل العملاء المسؤولية أو فقدان حقوقهم.
6- العنوان البريدي
حدد العنوان البريدي (البريد العادي / أو البريد الإلكتروني) ورقم الاتصال الخاص به ، ولا تستخدم عناوين أخرى لا تخصهم ، مثل عناوين الأصدقاء أو الأقارب ، من أجل أن يؤدي إلى الكشف عن بياناتهم الشخصية معلومة.
7- وكيل عام
توخى الحذر عند إصدار التوكيلات العامة للآخرين لإتمام معاملاتهم المالية ، وأهمية الالتزام بالمعرفة المسبقة للشخص الموجه إليه التوكيل وصلاحية التعامل مع شؤونهم المالية ، وكذلك الحق في مشاهدتها.
8- عدم التوقيع على الاستمارة غير المكتملة
تأكد من أن الموضوع والرقم المطلوب في النماذج المقدمة إليهم للتوقيع مكتمل وأن أي نماذج فارغة أو غير مكتملة ، مثل أوامر البيع والشراء الفارغة ، أو موافقات الحساب على نماذج فارغة أو غير مكتملة غير مسموح بها.
9- عرض جميع المعلومات والبيانات
راجع جميع المعلومات التي قاموا بتسجيلها في النموذج ؛ وتأكد من صحة المعلومات ، وأن البيانات المسجلة خالية من الأخطاء ، وأن توقيعهم على النموذج يشير إلى موافقتهم على محتويات النموذج.
10- إفشاء معلوماتهم الشخصية
لا يجوز تحت أي ظرف من الظروف الكشف عن أي معلومات شخصية أو مالية لأي طرف آخر غير الشركات التابعة لها.
