يستعرض الاتحاد المصري للتأمين ، من خلال إصداره الأسبوعي ، مفهوم التحليلات التنبؤية وتطبيقها في صناعة التأمين ، حيث تستفيد شركات التأمين من فن التحليلات التنبؤية ، وإجراء تحليلات شاملة قادرة على ربط العديد من نقاط البيانات لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن التسعير والملف. توزيع.
ما هي التحليلات التنبؤية؟
إنه فرع من تحليلات البيانات يستخدم تقنيات التعلم الآلي والخوارزميات الإحصائية للتنبؤ بنتائج الأحداث المختلفة بناءً على مجموعات البيانات المجمعة والسجلات التاريخية.
يوضح الإعلان النماذج التنبؤية في التأمين التي تستخدم تقنيات مثل التنقيب عن البيانات والإحصاءات والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والتعلم العميق لتحليل البيانات وفهمها.
ثم يتم تقديم هذه النتائج في شكل تقارير مفصلة للغاية تسلط الضوء على مستويات المخاطر والعوامل الأخرى التي قد تؤثر على التوثيق والاكتتاب.
المراحل الأساسية لعملية التحليلات التنبؤية النموذجية:
تحديد الأهداف وجمع المعلومات والتعقيم والتحليل والنمذجة والاختبار والنشر والمراقبة
مجالات استخدام التحليلات التنبؤية في التأمين
التسعير واختيار المخاطر
تحديد العملاء المعرضين لخطر الإلغاء
تحديد مخاطر الاحتيال
المطالبات السرية
ركز على ولاء العملاء
تحويل عملية المطالبات
إدارة البيانات والنمذجة
تحديد الأسواق المحتملة
إيجابيات وسلبيات التحليلات التنبؤية لشركات التأمين
أولاً: – المزايا
يساعد أقسام التسويق في تحديد مبيعات المستندات المحتملة بدقة أكبر من خلال تحليل أنماط شراء العملاء. يقلل وقت الموظفين للبحث وتحليل مقدمي طلبات التأمين الذين قد يُحرمون في النهاية من التغطية.يساعد في اكتشاف المطالبات الاحتيالية المحتملة.تسجيل المطالبات بناءً على القيمة المحتملة للتسويات ، مما يتيح لشركات التأمين القدرة على ذلك تخصيص الموارد بشكل أكثر كفاءة للمطالبات ذات الأولوية الأعلى.
الثاني: العيوب
عدم دقة النماذج التنبؤية ، التكلفة العالية لتنفيذ تقنيات التحليلات التنبؤية ، مقاومة التغيير داخل الشركات
يشير الإعلان أيضًا إلى مستقبل استخدام التحليلات التنبؤية في صناعة التأمين وتأثيرها الإيجابي على شركات التأمين في اكتساب نظرة ثاقبة لسلوك العملاء وتفضيلاتهم.
رأى الاتحاد
يرى الاتحاد المصري للتأمين برئاسة علاء الزهيري أن عالم اليوم يتميز بسرعة التحول الرقمي وأن تقاطع الذكاء البشري والذكاء الاصطناعي يوفر إمكانيات لا حدود لها. لم تعد التحليلات التنبؤية مجرد مبادرة مستقبلية ، بل أصبحت حقيقة تشكل مستقبل صناعة التأمين وتغير طريقة عمل الصناعة. طالما أن هناك بيانات وأجهزة كمبيوتر لتحليلها ، فسيكون هناك تعلم آلي.
على هذا النحو ، كانت التحليلات التنبؤية وستظل جانبًا مهمًا من خدمات التأمين. لذلك ، يجب أن تتخذ الصناعة نهجًا استباقيًا وتستثمر في أدوات مثل التحليلات التنبؤية لتحسين كفاءتها التشغيلية وربحيتها ، ولتوفير خدمة عملاء أكثر كفاءة وشخصية للغاية.
على هذا النحو ، يوصي الاتحاد شركات التأمين التي تتطلع إلى تنمية أعمالها دون تجاهل احتياجات العملاء باتباع نهج تحليلات تنبؤية ونهج ذكاء اصطناعي.
