أبو ظبي: «الخليج»
أصدرت وزارة الاقتصاد تعميمًا يطالب الوسطاء والوكلاء العقاريين المسجلين والمرخصين في دولة الإمارات العربية المتحدة ، بما في ذلك مناطق التجارة الحرة ، بالاحتفاظ بالسجلات وبيانات المعاملات لمدة لا تقل عن 5 سنوات. التشريعات والقوانين الخاصة بمكافحة تمويل الإرهاب.
وأوضحت الوزارة أن هذا التعميم تم تنفيذه وفقا للائحة التنفيذية للمرسوم الاتحادي رقم (20) لسنة 2018 وتعديلاته بشأن جريمة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة والتي نصت على التوجيه. ، عند الضرورة أحكام وطرائق لمكافحة الجريمة لمن هم تحت سيطرتها.
محرك نمو
وقال عبد الله سلطان الفن الشامسي ، وكيل الوزارة المساعد للرقابة والمتابعة بوزارة الاقتصاد: “يعتبر القطاع العقاري من محركات النمو الاقتصادي الرئيسية بالدولة ، وهذا القطاع المهم مصنف على أنه قطاع مرتفع. – قطاع المخاطر حسب التقييم الوطني للمخاطر ، لذلك حرصت وزارة الاقتصاد على تطبيق أفضل الممارسات المالية السليمة في أنشطة الوكلاء والوسطاء العقاريين في الدولة ، لتلافي الجرائم المالية وكافة أشكال غسل الأموال ، ولزيادة وعيهم بأهمية التشريعات والمتطلبات الخاصة بمكافحة غسل الأموال والامتثال المناسب لها لتعزيز دور الصناعة في جذب استثمارات آمنة ومستقرة ودفع التنمية المستدامة. وجهة للاستثمار والأعمال “.
أقامت الوزارة بالشراكة مع وحدة المعلومات المالية ندوة تدريبية للوكلاء العقاريين وقطاعات السمسرة بهدف شرح شامل لكيفية تقديم تقرير نشاط عقاري ، وتوضيح الأنواع المختلفة لأنشطة غسيل الأموال في القطاعات العقارية. ، والتعرف على وكلاء العقارات والسمسرة ، وأهم العلامات التحذيرية التي قد تواجهك خلال الحدث. بدورها ، أوضحت صفية الصافي ، مدير شعبة مكافحة غسل الأموال بوزارة الاقتصاد ، أن الإجراء الجديد لإخطار القطاع العقاري سيتم تنفيذه اعتباراً من شهر يوليو من العام الجاري ، حيث تحدد آلية عمل الوسطاء والوسطاء. وكلاء العقارات المسجلون في الدولة محاور مهمة ، حيث أنهم عامل مهم في جذب العقارات. والاستثمار في جميع أنحاء العالم ، وتوحيد آلية عمل صناعة العقارات ، وتعزيز الرقابة على الأنشطة العقارية.
وأوضح الصافي أن الوزارة تواصل جهودها لتعزيز الإطار التنظيمي والتشريعي لنظام غسل الأموال ومكافحة الإرهاب في جميع قطاعات الدولة ، وخاصة القطاع التجاري والمهن غير المالية ، بما يتوافق مع أفضل الممارسات الدولية. العمل مع شركائها على المستويين المحلي والعالمي.
ضوابط
يتضمن الإشعار مجموعة من الإجراءات التي يجب على السماسرة والوكلاء العقاريين المسجلين والمرخص لهم في الدولة اتباعها عند الانخراط في أنشطة شراء وبيع العقارات والوساطة العقارية. على سبيل المثال ، يحتاج الوكلاء والسماسرة العقاريون إلى التسجيل والتحقق من مستندات الهوية ، أي شهادة الهوية الإماراتية أو نسخ جواز السفر ، بالإضافة إلى تسجيل وتوثيق المعلومات والبيانات المتعلقة بالإيصالات والعقود واتفاقيات الشراء والتوثيق للمصادقة على بيع وتقديم تقارير المعاملات العقارية (REAR) عبر منصة رقمية شركة goAML “التابعة لإدارة المعلومات المالية في ثلاث حالات:
– السيناريو 1 ؛ في حالة بيع أو شراء عقارات التملك الحر ، على النحو الموصوف والمقرر بموجب قوانين كل إمارة ، في حالة أي معاملة نقدية مادية واحدة أو معاملات متعددة تساوي أو تتجاوز 55 درهمًا إماراتيًا لكامل الممتلكات أو القيمة الجزئية.
– في الحالة الثانية ، في شراء وبيع عقارات التملك الحر ، تكون طريقة الدفع جزءًا من قيمة العقار للأصل الافتراضي أو كلها.
– في الحالة الثالثة ، في بيع وشراء عقارات التملك الحر ، يتم تحويل الأموال المستخدمة لتنفيذ الصفقة من الأصول الافتراضية إلى النقدية من أجل الحصول على بعض أو كل قيمة العقار.
رخصة أعمال
تنص السياسة الجديدة على أنه إذا كان المشتري أو البائع شخصًا اعتباريًا ، أو رخصة تجارية ، أو عقد التأسيس ، أو سجل المستفيدين الحقيقيين ، أو نسخة من بطاقة الهوية الإماراتية أو جواز سفر جميع أصحاب المصلحة ، أو صورة من بطاقة الهوية الإماراتية أو جواز سفر جميع المساهمين أو الشركاء.
يحدد الإشعار الحاجة إلى الاحتفاظ بالسجلات والمعاملات والبيانات ذات الصلة لجميع وكلاء ووكلاء العقارات المسجلين المرخصين لمدة لا تقل عن 5 سنوات ، ولا يعفي تقديم تقرير نشاط مشبوه وكلاء العقارات والوكلاء من التزاماتهم الحالية . يقدم الوسطاء الأنواع التالية من التقارير إلى إدارة المعلومات المالية من خلال النظام: goAML ، والذي يتضمن تقرير المعاملات المشبوهة (STR) ، وتقرير النشاط المشبوه (SAR) ، وتقرير تجميد الأموال (FFR) ، وتقرير مطابقة الاسم الجزئي (PNMR) ، ومرتفع تقرير المخاطر القطرية (HRC) وتقرير النشاط القطري عالي المخاطر (HRCA).
